On est tous tentés de faire fructifier les quelques économies que l’on peut avoir accumulées. Et cela fait rêver bon nombres d’escrocs, qui rêvent d’y prendre leur part.
Une de leurs façons d’agir passe par le démarchage téléphonique.
Le démarchage téléphonique d’investissement financier est une activité complexe qui pose un risque de fraudes et d’escroqueries. En effet, les escroqueries peuvent prendre différentes formes, comme la manipulation des données, la falsification des documents ou la violation des lois sur la protection des données.
Types d’escroqueries liés au démarchage téléphonique d’investissement financier
- Escroqueries d’informations sensibles: Vous pouvez être démarché sous un prétexte quelconque et, durant la conversation, être amené vous-même à dévoiler un maximum d’informations personnelles, y compris sur des données bancaires ou fiscales. Ces informations pourraient être utilisées par la suite afin de produire des « faux » en votre nom, ou afin de vous soutirer de l’argent, sur quelque motif que ce soit.
- Escroqueries de documents: Lorsque à votre tour vous demandez à votre interlocuteur de produire des documents concernant sa proposition, vous pourriez recevoir en retour toute une série de documents falsifiés concernant l’entreprise pour laquelle l’escroc démarche.
- Escroqueries d’investissements: Le téléphone sonne et, au bout du fil, une proposition d’investissement si alléchante que vous ne pouvez la refuser. Il s’agit bien souvent de propositions d’investissements fictifs ou malveillants.
- Escroqueries de demandes de paiements: Que ce soit par téléphone, fax ou e-mail, il peut vous arriver de recevoir des demandes de paiements pour des services ou des produits n’ayant jamais été demandés. Il peut même s’agir d’un rappel d’impôt ou de taxes que vous auriez omis de payer. Souvent, les sommes en question ne sont pas très élevées, et c’est pourquoi le « client » paye facilement, désireux de ne pas se voir menacer d’une augmentation de sa « dette ».
Les entreprises, comme les particuliers, peuvent être victimes de ces escroqueries par démarchage téléphonique, par fax ou par e-mail.
Il est arrivé par exemple, que des comptables reçoivent des petites factures pour des accessoires informatiques, tels les rubans d’imprimantes, auxquelles il peut même être joint un bon de livraison, factures somme toute banales, que les comptables sans vérification.
De même, certains particuliers ont parfois reçu un « petit rappel » d’impôt, qu’ils se sont empressés de régler avant de voir la note augmenter.
Mesures de protection contre les escroqueries
Dans certaines entreprises, des mesures ont été prises pour se prémunir contre ces escroqueries.
- Formation et sensibilisation des employés sur les escroqueries et les fraudes
- Implémentation de procédures de sécurité et de contrôle des accès
- Utilisation de logiciels de protection contre les fraudes
- Surveillance et audit des activités
Exemples d’escroqueries dans le secteur des investissements financiers
En 2018, une escroquerie au téléphone impliquant des agents de vente d’un grand banquier a été découverte. Les agents avaient falsifié des documents pour obtenir des prêts hypothécaires aux clients.
En 2019, une société de gestion des investissements a été condamnée pour des escroqueries d’investissements. Les agents de la société avaient manipulé les données des clients pour obtenir des commissions plus élevées.
Conclusion
En mettant en place les mesures de protection adéquates, les entreprises peuvent réduire le risque de fraudes et maintenir la confiance des clients.
Pour les particuliers, la plus grande vigilance est recommandée, sitôt qu’une demande quelconque de renseignement, de remboursement ou de paiement vous arrive que ce soit par téléphone, courrier ou e-mail.
Pour les néophytes qui se lancent dans l’investissement financier, et dont le travail consiste à démarcher par téléphone un fichier de clients, assurez-vous que vous oeuvrez pour une société reconnue et honnête. Méfiez-vous si vos commissions sont particuliers élevées et attractives, ça peut être le signe que le produit que vous proposez n’est autre qu’une escroquerie.
Soyez prudent, et veillez bien sur vos investissements.
ESCROQUERIES FINANCIERES
On est tous tentés de faire fructifier les quelques économies que l’on peut avoir accumulées. Et cela fait rêver bon nombres d’escrocs, qui rêvent d’y prendre leur part.
Une de leurs façons d’agir passe par le démarchage téléphonique.
Le démarchage téléphonique d’investissement financier est une activité complexe qui pose un risque de fraudes et d’escroqueries. En effet, les escroqueries peuvent prendre différentes formes, comme la manipulation des données, la falsification des documents ou la violation des lois sur la protection des données.
Types d’escroqueries liés au démarchage téléphonique d’investissement financier
- Escroqueries d’informations sensibles: Vous pouvez être démarché sous un prétexte quelconque et, durant la conversation, être amené vous-même à dévoiler un maximum d’informations personnelles, y compris sur des données bancaires ou fiscales. Ces informations pourraient être utilisées par la suite afin de produire des « faux » en votre nom, ou afin de vous soutirer de l’argent, sur quelque motif que ce soit.
- Escroqueries de documents: Lorsque à votre tour vous demandez à votre interlocuteur de produire des documents concernant sa proposition, vous pourriez recevoir en retour toute une série de documents falsifiés concernant l’entreprise pour laquelle l’escroc démarche.
- Escroqueries d’investissements: Le téléphone sonne et, au bout du fil, une proposition d’investissement si alléchante que vous ne pouvez la refuser. Il s’agit bien souvent de propositions d’investissements fictifs ou malveillants.
- Escroqueries de demandes de paiements: Que ce soit par téléphone, fax ou e-mail, il peut vous arriver de recevoir des demandes de paiements pour des services ou des produits n’ayant jamais été demandés. Il peut même s’agir d’un rappel d’impôt ou de taxes que vous auriez omis de payer. Souvent, les sommes en question ne sont pas très élevées, et c’est pourquoi le « client » paye facilement, désireux de ne pas se voir menacer d’une augmentation de sa « dette ».
Les entreprises, comme les particuliers, peuvent être victimes de ces escroqueries par démarchage téléphonique, par fax ou par e-mail.
Il est arrivé par exemple, que des comptables reçoivent des petites factures pour des accessoires informatiques, tels les rubans d’imprimantes, auxquelles il peut même être joint un bon de livraison, factures somme toute banales, que les comptables sans vérification.
De même, certains particuliers ont parfois reçu un « petit rappel » d’impôt, qu’ils se sont empressés de régler avant de voir la note augmenter.
Mesures de protection contre les escroqueries
Dans certaines entreprises, des mesures ont été prises pour se prémunir contre ces escroqueries.
- Formation et sensibilisation des employés sur les escroqueries et les fraudes
- Implémentation de procédures de sécurité et de contrôle des accès
- Utilisation de logiciels de protection contre les fraudes
- Surveillance et audit des activités
Exemples d’escroqueries dans le secteur des investissements financiers
En 2018, une escroquerie au téléphone impliquant des agents de vente d’un grand banquier a été découverte. Les agents avaient falsifié des documents pour obtenir des prêts hypothécaires aux clients.
En 2019, une société de gestion des investissements a été condamnée pour des escroqueries d’investissements. Les agents de la société avaient manipulé les données des clients pour obtenir des commissions plus élevées.
Conclusion
En mettant en place les mesures de protection adéquates, les entreprises peuvent réduire le risque de fraudes et maintenir la confiance des clients.
Pour les particuliers, la plus grande vigilance est recommandée, sitôt qu’une demande quelconque de renseignement, de remboursement ou de paiement vous arrive que ce soit par téléphone, courrier ou e-mail.
Pour les néophytes qui se lancent dans l’investissement financier, et dont le travail consiste à démarcher par téléphone un fichier de clients, assurez-vous que vous oeuvrez pour une société reconnue et honnête. Méfiez-vous si vos commissions sont particuliers élevées et attractives, ça peut être le signe que le produit que vous proposez n’est autre qu’une escroquerie.
Soyez prudent, et veillez bien sur vos investissements.